Životní etapy

Role family office v jednotlivých životních cyklech

Každý si v průběhu celého života prochází různými životními cykly, které jsou unikátní nejen z pohledu velikosti majetku, ale i počtu členů rodiny, složitosti vztahů a tím různých rizik, kterým jsou členové rodiny vystaveni.

Jak se vyvíjí a mění potřeby rodiny v jednotlivých životních cyklech, tak se mění i role a povaha služeb, které jednotlivec nebo rodina ze strany Multi Family Office využívá. Jedním z hlavních úkolů rodinné kanceláře je udržovat s rodinnou velmi osobní vztah, pouze tak dokáže rozpoznat fázi životního cyklu, ve které se rodinna právě nachází, jak se pravděpodobně bude vyvíjet a podle toho mohla rodinná kancelář upravit poradenství a charakter svých služeb.

Pomáháme Vám v každé ze tří fází života.

Tvorba bohatství

V této fázi života jednotlivec nebo rodina zaměřují svou pozornost na tvorbu majetku. Disponují převážně obchodním majetkem, který dále reinvestují. Uvědomují si vysokou koncentraci aktiv v podnikání, ale postupně začínají generovat pozitivní peněžní tok. K dosavadnímu obchodnímu majetku začínají budovat i osobní, rodinný majetek a do dosavadního chaosu začínají vnášet řád.

Hlavní znak této fáze: Chudí na peníze, chudí na čas a postupně vytváří bohatství.

Obavy a hrozby:

  • Neexistence krizových plánů
  • Rizika z provozu podnikání
  • Exekuce při nezdaru podnikání
  • Selhání vztahů v podnikání
  • Smísení aktivit a majetku
  • Osobní nezastupitelnost
  • Nevhodná kapitalizace firmy
  • Rizika z běžného života
  • Ztráta příjmů rodičů
  • Zabezpečení nezletilých dětí
  • Tíživá životní situace rodiny
  • Rozpad manželství

Co je často potřeba:

  • Tvorba vlastnické strategie
  • Tvorba obchodní strategie
  • Právní a daňové poradenství
  • Majetkové uspořádání za života
  • Smlouvy pro případ smrti
  • Životní pojištění
  • Nominace zmocněnců
  • Ošetření obchodních rizik
  • Nastavení vztahů v podnikání
  • Izolování aktiv od společníků
  • Ochrana strategického majetku
  • Zajištění kontinuity firmy

Ochrana bohatství

V této fázi má rodina v základu své majetkové záležitosti uspořádané a pod kontrolou. Má ustálený životní styl a členové rodiny si užívají plodů své práce. Disponují kapitálovými přebytky i volným časem. V této etapě jsou více pasivnější než v minulosti. O zachování životního standardu a majetku i další budoucnosti, ale rozhoduje jejich schopnost ochránit vybudované bohatství. Uvažují strategicky a řeší budoucí způsob předání majetku.

Hlavní znak této fáze: Usilují o ochranu majetku a připravují se na jeho transfer.

Obavy a hrozby:

  • Újma na majetku v důsledku chyb
  • Právní útok a zmocnění se majetku
  • Rozdílné názory na správu majetku
  • Nežádoucí digitální stopa
  • Vpád veřejnosti do soukromí
  • Dostupnost informací o majetku
  • Rozdrobení majetku dědictvím
  • Nezapojení dětí do rodinné firmy
  • Negramotnost členů rodiny
  • Rizikové chování členů rodiny
  • Neřešené nástupnictví
  • Sňatky a soužití členů rodiny

Co je často potřeba:

  • Vytvoření rodinné strategie
  • Zakládání a správa entit
  • Právní ochrana majetku
  • Zavedení systému správy rodiny
  • Rodinná ústava
  • Rodinná rada
  • Rodinné shromáždění
  • Plánování dědictví
  • Plánování nástupnictví
  • Zabezpečení majetku
  • Tvorba a správa investičního plánu
  • Vzdělání další generace

Transfer bohatství

V této fázi života se rodina rozrůstá o další generace a výše čistého jmění obvykle dosahuje vysoké hodnoty. Odlišné potřeby a požadavky jednotlivých členů rodiny mohou přinášet náročnější komunikaci, vztahy nebo i konflikt. Vytvoření vhodné strategie v oblasti mezigenerační správy majetku a jeho následného rozdělení mezi potomky hraje zásadní roli ve schopnosti členů rodiny těžit z vytvořeného kolektivního bohatství.

Hlavní znak této fáze: Řízené předání majetku s volbou strategie společně nebo každý sám.

Obavy a hrozby:

  • Nepřipravenost na převod majetku
  • Odlišné názory členů rodiny
  • Různé potřeby členů rodiny
  • Mezigenerační rodinný konflikt
  • Osobní bezpečnost členů rodiny
  • Digitální bezpečnost členů rodiny
  • Zvýšené náklady na správu majetku
  • Komplexnost majetkových aktiv
  • Časová náročnost správy majetku
  • Pokročilý věk otce/matky zakladatelů
  • Různá rezidentura členů rodiny
  • Sociální a daňové prostředí

Co je často potřeba:

  • Řízení předání firmy a majetku
  • Řízení majetkových účastí
  • Zavedení rodinné filantropie
  • Řešení rodinných konfliktů
  • Mezinárodní přemístění
  • Jurisdikční diverzifikace
  • Cestovní servis
  • Privátní zdravotní péče
  • Concierge
  • Osobní bezpečnost
  • Kybernetická bezpečnost
  • Správa a údržba nemovitostí

Proč si nás vybrat?

ZNALOSTI

Přinášíme strategie správy bohatství, které jsou založeny na letitých výzkumech a praxi v ČR i zahraniční a přizpůsobený vašim individuálním potřebám.

ZKUŠENOSTI

Naši klienti disponují majetky v rozsahu jednotek až vyšších stovek milionů, což je staví před řadu složitých otázek a situací, které jsme pomáhali řešit už stovkám klientů.

NASLOUCHÁME

Neexistuje univerzální řešení. Síla našich služeb spočívá v jejich přizpůsobení vašim individuálním potřebám.

Book Cover

Příručka plná praktických rad, tipů a našich zkušeností.

Stáhnout Newsletter